Que es un Esquema Ponzi?

Los tan mencionados esquemas Ponzi son un esquema fraudulento de inversión con el fin de estafar prometiendo muy altos rendimientos a los inversionistas con un nivel de riesgo bajo, esta clase de esquema trae rendimientos altos a los inversionistas iniciales con el dinero que es recaudado por los más recientes inversionistas

Esta clase de esquema es muy parecido a los Piramidales, ya que ambos usan los fondos de los nuevos inversionistas para pagar a los inversionistas más antiguos 

Ambos esquemas suelen tocar fondo cuando el flujo de nuevos inversionistas se estanca y no hay manera de pagar a los actuales inversionistas, en este punto es cuando la estafa sale a relucir

Las compañías que hacen uso de esta clase de esquemas suelen enfocarse de gran manera en publicidad para atraer a más clientes y convencerlos de volverse inversionistas

 Sin importar el tema central de una estafa con este esquema, la gran mayoría comparte ciertas características. La Comisión Nacional de Mercado de Valores ha identificado los siguientes rasgos como peligrosos y a los cuales estar alerta:

- Rendimientos altos garantizados con un muy mínimo riesgo 

- Un flujo constante de efectivo sin importar las condiciones del mercado

- Inversiones que no han sido registradas en la Comisión Nacional del Mercado de Valores 

- Estrategias de inversión secretas o "muy complejas para explicar"

- Los clientes no tienen permitido ver documentos oficiales de su inversión

- Los clientes tienen dificultad para retirar su dinero 

La semana pasada pudimos ver como la Comisión Nacional del Mercado de Valores acusó a 11 individuos por promocionar y crear un esquema Ponzi con cripotomonedas

La plataforma de red descentralizada de blockchain, llamada Forsage, logró recaudar más de $30 millones de dolares de inversionistas minoristas alrededor del mundo 

Forsage permitía a los inversionistas hacer transacciones usando contratos inteligentes, los que operaban en las blockchain de ethereum, tron, y binance. La SEC comentó que la plataforma utilizaba activos asegurados por los nuevos inversionistas para pagar a los antiguos, lo que la convertiría en un esquema Ponzi 

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